Scalable Capital
Scalable Capital è una piattaforma di investimento digitale fondata da Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French e dal Prof. Stefan Mittnik nel 2014 a Monaco di Baviera, in Germania.
Creata da un team di esperti in finanza, economia e tecnologia, l’azienda è stata progettata con un obiettivo chiaro: rendere l'investimento accessibile, semplice e conveniente per tutti, indipendentemente dal livello di esperienza dell'utente.
A dicembre 2024 Scalable Capital vantava oltre un milione di clienti e più di 20 miliardi di euro gestiti. Scalable è regolamentata dalla BaFin, l'Autorità Federale di Vigilanza Finanziaria tedesca, e offre i suoi servizi in diversi Paesi europei, tra cui Italia, Germania, Austria e Paesi Bassi.
Oltre a essere un broker, Scalable Capital si distingue per la gestione diretta dei depositi e il lancio di una nuova Borsa valori europea (European Investor Exchange -EIX). Scalable Capital vanta un'ampia gamma di servizi che spaziano dalla negoziazione di azioni e ETF all'offerta di conti deposito remunerativi e piani di accumulo (PAC).
Grazie all’integrazione di tecnologia avanzata e a un'interfaccia utente intuitiva, la piattaforma potrebbe essere idonea sia per chi muove i primi passi nel mondo degli investimenti sia per i trader esperti che cercano una soluzione economica.
Scalable Capital: gli strumenti offerti
Scalable Capital offre l’accesso a un’ampia varietà di strumenti finanziari, che riportiamo di seguito.
• Azioni: più di 8.000 titoli negoziabili sulle principali Borse mondiali.
• ETF: una selezione che include oltre 1.900 ETF, molti dei quali disponibili senza commissioni con il piano Prime Broker.
• Materie prime: Scalable permette di investire, attraverso gli ETP, in Energia (petrolio), metalli preziosi come oro, argento, platino e palladio, metalli industriali come il rame e l’alluminio, su prodotti agricoli (caffè e grano) e su alcuni minerali (fosfato e zolfo). Vi è anche la possibilità di investire su panieri di materie prime.
• Criptovalute: gli utenti possono investire, tramite ETP, in 14 asset digitali e beneficiare di ricompense di staking tra il 3% e il 5% annuo. Non è necessario un wallet aggiuntivo.
• Piani di Accumulo (PAC): gli utenti possono costruire un portafoglio di investimento regolare con piani di accumulo personalizzati su azioni, ETF e fondi, a partire da un importo minimo pari a 1 euro al mese.
• Conti deposito: per chi cerca una soluzione a basso rischio, Scalable offre depositi remunerativi con interessi competitivi.
• Piattaforma adatta a diversi profili: la piattaforma è adatta al risparmiatore prudente che punta su un approccio a lungo termine e al trader più attivo che cerca strumenti per massimizzare le opportunità di trading.
Scalable Capital: costi di tenuta conto e operatività
Uno dei punti di forza di Scalable Capital è la sua struttura dei costi trasparente e competitiva. Gli utenti possono scegliere tra due piani tariffari:
• FREE: è ideale per chi vuole investire senza abbonamenti. Con questo piano, paghi 0,99 euro per ogni operazione, ma gli acquisti di ETF PRIME (come Amundi, iShares e Xtrackers) sono gratuiti se superano i 250 euro, così come le esecuzioni dei piani di accumulo. Offre funzionalità base di analisi del portafoglio, con accesso limitato agli approfondimenti. Puoi impostare fino a 3 avvisi di prezzo e creare un solo gruppo di portafoglio.
• PRIME+: questo piano è pensato per chi investe attivamente e cerca condizioni vantaggiose. Con un costo fisso di 4,99 euro al mese, tutte le operazioni pari o superiori a 250 euro sono gratuite, mentre quelle inferiori costano 0,99 euro. Offre la versione completa degli strumenti di analisi del portafoglio e consente di impostare un numero illimitato di avvisi di prezzo e gruppi di portafoglio.
Scalable Capital: interessi sui conti deposito
Scalable Capital si posiziona come una delle poche piattaforme che offre un conto deposito remunerativo integrato. Questo strumento è particolarmente interessante per gli investitori più prudenti o per coloro che desiderano mantenere una parte del capitale non investito.
Con il piano FREE, gli utenti possono ottenere un tasso di interesse annuo del 2,50 % (variabile) sui saldi fino a 50.000 euro. Con il piano PRIME+, gli utenti possono beneficiare di un rendimento annuo del 2,50 % (variabile) su saldi disponibili fino a 500.000 euro.
Gli interessi vengono calcolati e accreditati direttamente sul conto, garantendo una crescita costante del capitale disponibile. I fondi in contanti sono custoditi presso banche partner con una garanzia legale sui depositi fino a 100.000 euro per cliente o investiti in fondi del mercato monetario, protetti dalle norme europee UCITS.
Scalable Capital: come funziona la dichiarazione dei redditi?
Scalable Capital fornisce un report fiscale completo e dettagliato che aiuta gli investitori a dichiarare i propri redditi finanziari in Italia. Tuttavia, poiché Scalable non funge da sostituto d'imposta, spetta all'utente calcolare e pagare le imposte sui guadagni derivanti da dividendi, Capital Gain e altre operazioni.
Il resoconto fiscale annuale, scaricabile direttamente dalla piattaforma, contiene tutte le informazioni necessarie per semplificare questo processo. Il report è preparato da KPMG AG (Zurigo, Svizzera) sulla base dei dati forniti da Scalable Capital in conformità alla legge fiscale italiana. Il resoconto fiscale viene fornito gratuitamente a tutti i clienti. Il rapporto fiscale è disponibile per i clienti con residenza fiscale nei Paesi Bassi, in Austria, Spagna, Italia e Francia.
Scalable Capital: l’assistenza clienti
L’assistenza clienti di Scalable Capital è progettata per offrire supporto rapido e personalizzato agli utenti. Per i clienti residenti in Italia, è possibile contattare il servizio clienti tramite:
• Live chat per risolvere rapidamente dubbi o problemi tecnici. Da lunedì al venerdì dalle 9 alle 17.
• Email, per richieste più complesse o documentazione, a support-it@scalable.capital
Scalable Capital: quali sono le opinioni?
Gli utenti apprezzano la semplicità d'uso dell'applicazione, le commissioni competitive e la possibilità di creare piani di accumulo senza costi aggiuntivi. Su Trustpilot, la piattaforma ha ottenuto una valutazione di 3,5 stelle su 5, basata su oltre 3.800 recensioni. Inoltre, sull'App Store Italia, il voto medio è di 4,7 stelle, mentre su Google Play Store si attesta a 4,5 stelle. In generale, Scalable Capital è considerata una soluzione efficace per gli investitori, in particolare per i principianti che cercano un approccio semplice ed economico agli investimenti attraverso i piani di accumulo. Tuttavia, è anche utilizzata da investitori più esperti, che effettuano numerose operazioni grazie all'abbonamento PRIME+, il quale offre operazioni illimitate con una tariffa mensile fissa di 4,99 euro.
Investire comporta dei rischi. Il valore degli investimenti può diminuire o aumentare. Possono verificarsi perdite del capitale investito. Risultati passati, simulazioni o previsioni non sono indicatori affidabili dei risultati futuri. Consulta i nostri rischi dell’investimento.
*Interesse del 2,50 % annuo (variabile) su un massimo di 500.000 € in PRIME+ e 50.000 € in FREE, erogato da banche partner e fondi del mercato monetario riconosciuti. Il tasso di interesse si basa, tra le altre cose, sul rispettivo tasso di mercato. L'allocazione dei saldi di cassa è variabile e tiene conto delle capacità disponibili, delle condizioni e dell'attività della clientela. I saldi presso le banche partner sono protetti fino a 100.000 € per cliente e per banca nell'ambito del sistema di garanzia dei depositi previsto dalla legge. Per i fondi del mercato monetario riconosciuti, invece del sistema legale di garanzia dei depositi, si applicano le norme europee di protezione degli investitori (UCITS), indipendentemente dall'importo. Le informazioni sul rischio relative alla custodia dei saldi di cassa sono disponibili su: scalable.capital/rischio. Ulteriori informazioni sugli interessi sono disponibili su: scalable.capital/interessi.